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民信贷疑资金链断裂造假自融 上市公司董事长藏身背后 中植系隐现
http://www.0771nanningfp.com 2016-02-18 10:52 [来源]:未知

  今天我们给大家剥一个洋葱,深水财经通过查询近60家企业的工商资料,来揭开中融民信的秘密和其背后的资本脉络。

民信贷疑资金链断裂造假自融上市公司董事长藏身背后中植系隐现

  4月26日,网上流传出一份中融民信发给客户及服务中心的通知。根据通知内容显示,因部分借款人未及时还款,针对到期资金逾期未能归还的问题,中融民信将分6次结清客户到期款项。这份通知,将中融民信的兑付危机推到前台。

民信贷疑资金链断裂造假自融上市公司董事长藏身背后中植系隐现

  据媒体4月中旬报道,中融民信总部近期大批投资人前来讨要投资款,中融民信方面称一笔1.5亿元资金未能收回,正常到期的客户都尚未兑现。

  另据网上流传的一份中融民信总部4月的会议纪要显示,民信内部面对兑付压力展开讨论。

  综合多种信息,中融民信确实出现了比较严重的问题。

  根据公开资料显示,民信公司于2012年在北京成立,旗下民信金服主打产品有民信贷和Me金融,定位均为信息服务中介平台。官网显示,江西银行与民信贷、 Me金融均已合作提供客户资金存管服务,包括开立专用账户、相关资金清算及业务咨询等。

  劲爆的来了:疑似PS营业执照副本涉嫌项目造假自融

  深水财经发现,Me金融已经不再发标,可查到的最后一个标的时间为2016年9月27日。

  而中融民信的另外一个主要平台民信贷,依然在发新标。深水财经发现,民信贷上仍可投资的最新标的发布于2018年4月25日,借款金额为100万元,期限为12个月,借款利率为9.5%,还款方式为按月付息到期还本。

  根据该项目提供的借款方工商营业执照副本来看,借款公司为深圳嘉***(合伙),成立于2017年3月14日,位于深圳南山区,执行事务合伙人为丁女士。

民信贷疑资金链断裂造假自融上市公司董事长藏身背后中植系隐现

  根据该部分信息进入工商系统进行查询,0-100万注册资金,注册于2017年3月14日,共有18家公司。通过注册地位于南山区,仅有两家公司,分别为深圳市南山区嘉多丽美容美发用品商行和深圳市南山区嘉嘉咸骨粥饺子王店。通过详细工商资料查询,该两家法定代表人分别姓崔和陈,历史过往股东信息中也从未出现过丁姓女士。也就是说,工商资料中,并没有民信贷披露的这家公司。

  深水财经随后查询了民信贷2018年4月6日发布的一个已满额借款标的。该项目同样总额为100万元,利率9.5%,投资期限为12个月,按月付息到期还本。

  根据借款资料所展示信息,借款企业为深圳市华***科技有限公司,注册于2016年8月3日,注册地位于深圳市南山区,注册资本100万,法定代表人为张女士。

民信贷疑资金链断裂造假自融上市公司董事长藏身背后中植系隐现

  同样,我们根据已知信息进入工商查询系统,结果还是一无所获。根据查询信息结果显示,2017年8月3日没有任何一家与该项目公司相似公司进行注册。

  深水财经还是不死心,希望可以找到一家真实存在的公司。我们又验证了一个标的。根据该标的信息,发布于2018年3月15日,借款金额同样是顶格的100万上限,借款12个月,利率9.5%。

  根据借款人信息,该借款人为深圳佳**(有限合伙),注册资本金为100万元,注册时间为2017年3月9日,执行事务合伙人为丁女士(和第一个标同一人?),注册地址同样为深圳南山区。

民信贷疑资金链断裂造假自融上市公司董事长藏身背后中植系隐现

  根据上述信息进入工商系统查询,好吧,依然一无所获,就没有这样一家公司。

  根据民信贷上借款企业信息总结,有多处相同特点,成立时间多为两年内,注册资本金多为100万元,借款金额均为单一企业借款上限100万,年利率多为9.5%,注册地址多为深圳南山区。

  至此,深水财经可以初步推测,在民信贷上述发布的借款标的公司,基本为假。2015年爆发的e租宝骗局中,曾有专人到全国各地收购空壳公司用来发布假标自融,而民信贷似乎一个PS人员就已经胜任。

  线下违规吸储涉嫌非法集资

  同已经暴雷的e租宝、善林金融类似,中融民信同样存在大量的线下门店和业务人员,且一直开展线下理财。

  据中融民信某分公司业务员介绍,“公司产品有月满盈(一个月),单季鑫(三个月),拿一年期的产品举例,一年收益10%,50万以下,存10万,一年到期拿11万回家,50万到100万之间,收益10.5%,存10万,利息1万零五百,100万,11.2%,到期111.2万。最高收益3年期,利息13%。”

  据了解,中融民信与客户签订的《个人出借与咨询服务协议》是三方协议,甲方为出借人,乙方为中融民信资本管理有限公司,丙方为民信阿里信息咨询(北京)有限公司。中融民信线下分公司使用富友支付提供的POS机刷卡来吸收投资人资金,POS机小票显示商户名称均为中融民信管理有限公司。

  中融民信利用线下门店及分公司对不特定人群吸收资金并签订固定收益的理财协议,资金流向该公司,这种行为显然已涉嫌非法集资。

  中融民信背后的关键角色:徐浩钧

  近期网上流传出一份4月13日,中融民信总部的会议纪要。根据该文件内容显示,民信创始人付东海在会上表示,面对民信兑付危机,希望财富端1700员工保持信心。自己在批发市场投资一个价值8亿的项目,老家有股份,加起来10亿左右资产。此外,公司的徐总在乌鲁木齐与万科合作的项目价值25亿,都可以拿出来帮民信度过危机。

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  付东海口中说的在乌鲁木齐和万科合作有25亿资产的徐总是谁呢?我们一步步来拆解。

[选稿]:admin