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[转载]壳公司借款太LOW,待收70亿的温商贷直接为4家公
http://www.0771nanningfp.com 2016-02-18 10:52 [来源]:未知
4月份,我们预警了当时网贷之家排名77位的温商贷。

恰巧,这两天看到网贷之家的“5月P2P平台贷款余额、成交量TOP100排行榜”,其中就有温商贷。

根据榜单显示,在TOP100平台里,温商贷借贷余额62.82亿元,排名26位,排在投哪网、宜贷网、人人聚财等老平台之前。

而互金见闻今日在其官网查询,目前累计成交额374.18亿元,而借贷余额已达69.47亿元。

一直强调借贷余额,是想说如果平台出问题,受波及的人数和金额可想而知。

善林出事时,关联线上平台累计借贷余额为30亿元左右;中融民信线上累计交易额也才80亿元左右。当然这两者的最大问题存在于线下。

为此,我们近期特意再去其平台看了下,觉得很有必要再发文给大家提醒下。

4月的文章,我们当时主要从平台背景、限额超借、涉嫌自融三方面分析了平台,没看的可以点击这里再了解一下。

目前,温商贷平台主要有企业标、车贷标、分期计划三大类标的。可能是之前被扒的有点疼,平台的商户通项目、工程项目、车贷项目里的借款人资料极其不透明,大家可以感受下。

但在投资专区点击“全部”选项后,则出来的是另外一批标的。截至6月11日下午3:30,共显示14页合计140个标的。

可能是工作“疏漏”,这部分标的信息能查出的东西较多。

经查和比对,温商贷为企业标的命名有个规律,通常结构为“企业借款+企业名称字母缩写+借款日期+数字编号”。

据统计,上述140个标是由山西南北人置业有限公司、山西玄辰神剑装饰工程有限公司、温州候三寿资产管理有限公司、浙江衢州的JGB(马赛克太严重,无法查实)4家公司借款,合计借款金额高达1.37亿元。

(山西南北人置业有限公司)

请点击输入图片描述

(山西玄辰神剑装饰工程有限公司)

请点击输入图片描述

(温州候三寿资产管理有限公司)

可以看出,温商贷比之前爆出的找多个壳公司借款的某些平台要“敞亮”多了,他们从不费心思造假,直接是明晃晃的骗。

比如,所有标的名称为“企业借款JGB*****”展示的借款人资料都一致,借款金额都为50万,借款期限都为7-60天。

所有标的名称为“企业借款SXNBR*****”(山西南北人置业有限公司)展示的借款人资料都一致,借款金额都为100万,借款期限都为6个月。

同时,山西南北人置业有限公司的工商联系电话名下有15家注册公司,老司机对这种套路应该是懂的。

另外,看过我们4月份预警文章的投资人应该有印象,温州候三寿资产管理有限公司就是温商贷涉嫌直接自融的公司,该公司大股东在平台控股股东旗下的多家公司担任要职,目前显示的标的中累计借款金额高达1600万,16个标借款期限都为1个月。

同时,平台上还有一个“分期计划”,涉嫌私设资金池。

根据平台介绍,“分期计划”是温商贷推出的一款集消费与投资一体的全新项目。用户只需要在温商贷分期购买页面点击想要购买的商品,投入相对应金额,温商贷系统将通过自动投标的方式将资金投入到温商贷相应的投资项目中。

不同于其他平台的自动投标,投资人在温商贷上是看不见计划里的底层资产。

而此前温商贷的存管银行为贵州银行,但三月底贵州银行已全面退出了存管业务,目前平台迟迟没有披露新的存管银行,资料显示的存管银行依然为贵州银行。

所以总结一下,从透露的信息来看,我们可以判断,平台大概率就是自融,然后利用上述几个公司的信息,轮流频繁发标,借新还旧。而且平台目前疑似无存管。

普通投资者如果想研究平台标的,只需对比借款人信息,就能轻易看出很多标的借款公司完全相同,这是一道送分题。

不过速度要快,感觉文章发出后,平台的美工即将加班加点干活了。

目前,温商贷待收近70亿元,想想都可怕。

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[选稿]:admin